Construis ta stratégie d'investissement

Un plan clair, des règles simples, et la patience pour les suivre. La bourse récompense la méthode.

Découvrir les stratégies

Bases de l'investissement en bourse

Définir tes objectifs

  • Horizon: court, moyen, long terme
  • Rendement visé: réaliste, cohérent avec le risque
  • Liquidité: combien dois-tu garder disponible ?

Allouer ton capital

  • Actions: croissance du capital
  • Obligations: stabilisation du portefeuille
  • Fonds indiciels: diversification simple

Pour débuter, comprendre les produits financiers et les enveloppes d’investissement simplifie les premiers pas.

Règles d’or

  • Discipline: suit ton plan, pas tes émotions
  • Coûts: minimise les frais et impôts
  • Apprentissage: améliore progressivement ta stratégie.

Stratégies d'investissement

Stratégie Idée centrale Quand l’utiliser Avantage clé Point de vigilance
DCA (versements réguliers) Investir à date fixe pour lisser le prix Volatilité élevée, discipline automatique Réduit le risque de mauvais timing Rendement parfois inférieur au lump sum
Lump sum (tout d’un coup) Investir une grande somme immédiatement Marchés haussiers, coûts de transaction bas Exposition immédiate au marché Risque de point d’entrée défavorable
Value investing Acheter en dessous de la valeur intrinsèque Marchés inefficients, horizon long terme Potentiel de surperformance Patience et analyse fondamentale requises
Momentum Suivre les titres en tendance haussière Marchés directionnels Capte les mouvements forts Risque de retournement rapide
Dividendes Cibler des revenus récurrents Recherche de cash-flow Stabilité et réinvestissement possible Attention aux « pièges à dividendes »
> Sources:

DCA vs Lump Sum : choisir avec lucidité

Investir d’un coup (lump sum) expose tout de suite ton capital au marché, ce qui est statistiquement favorable en marchés haussiers mais augmente le risque de mauvais timing. Le DCA, en fractionnant l’investissement, réduit le risque comportemental et l’impact d’un point d’entrée mal choisi, au prix d’un potentiel rendement inférieur si le marché monte régulièrement.

Analyse fondamentale : voir au-delà du cours

  • Qualité financière: rentabilité, endettement, trésorerie
  • Avantage compétitif: barrières à l’entrée, marque, coût
  • Valorisation: comparaisons secteur, flux de trésorerie actualisés

Commencer par une analyse fondamentale structure ta prise de décision et évite les achats impulsifs.

Approche systématique : règles écrites, esprit calme

  • Filtrage: critères quantitatifs (croissance, marge, ROE)
  • Entrées/sorties: seuils clairs (tendance, valuation)
  • Rebalancement: périodique, selon la dérive d’allocation

Les meilleures stratégies combinent clarté, méthode et apprentissage continu, adaptées à ton profil et à ton tolérance au risque.

Gestion du risque

Principes

  • Diversification: secteurs, zones, classes d’actifs
  • Taille de position: fractionner pour limiter l’impact
  • Stop mental: règle d’invalidation connue à l’avance

Mesurer pour décider

  • Volatilité: dispersion des rendements
  • Drawdown: perte maximale observée
  • Sharpe: rentabilité ajustée du risque

Formule du ratio de Sharpe:
\( \text{Sharpe} = \dfrac{E[R_p] - R_f}{\sigma_p} \)

Outils pratiques

Calculateur DCA

Le DCA vise la discipline plus que l’optimisation du point d’entrée.

Check-list avant d’acheter

  • Thèse: claire, falsifiable
  • Risque: connu, accepté
  • Valorisation: cohérente avec le secteur
  • Plan de sortie: seuils objectifs

Glossaire essentiel

Pour débuter, un glossaire et la compréhension des enveloppes d’investissement facilitent la mise en place concrète.

FAQ

Combien investir chaque mois ?

Règle pratique: investis ce que tu peux garder investi longtemps sans stress. La constance est plus puissante que le montant.

Faut-il choisir une seule stratégie ?

Approche mixte: tu peux combiner une base indicielle (ETF) avec une poche active (value/momentum), selon ton temps et ta compétence.

Comment éviter les erreurs fréquentes ?

Plan écrit: objectifs, règles d’achat/vente, contrôle des coûts, et revue périodique. La méthode précède le résultat.